Банковский счет в Бразилии для компании с иностранным участником

Бразильская компания с иностранным участником открывает банковский счет так же, как любая компания, но с большим набором документов и более тщательной проверкой банка. Счет можно открыть только после того, как у компании есть CNPJ и зарегистрированный устав в Торговом реестре. Банк захочет знать управляющего, доверенных лиц, участников и конечного бенефициара (физическое лицо, которое в конце цепочки контролирует компанию). Если иностранные документы апостилированы, переведены и упорядочены, процесс идет намного быстрее.

До банка: что должно быть готово

1. Действующий CNPJ и регистрации в муниципалитете или штате, в зависимости от деятельности. См. что такое CNPJ.
2. Устав, зарегистрированный в Торговом реестре, с назначенным управляющим.
3. CPF управляющего и доверенных лиц, которые будут распоряжаться счетом.
4. CNPJ иностранной компании-участника, если участник — иностранное юрлицо.
5. Доверенность иностранного участника на доверенное лицо в Бразилии, с апостилем и присяжным переводом.

Полный путь открытия — в статье как иностранцу открыть компанию в Бразилии. Если вы еще выбираете форму, см. филиал или дочерняя компания.

Документы, которые обычно просит банк

Документ	Примечание
Устав и подтверждение CNPJ	Версия, зарегистрированная в Торговом реестре
Документы управляющего и доверенных лиц	Удостоверение личности, CPF и подтверждение адреса в Бразилии
Документы иностранной компании-участника	Регистрация, корпоративные решения и сведения о ее владельцах, с апостилем и переводом
Доверенности	С апостилем в стране происхождения и переводом присяжного переводчика
Подтверждение адреса компании	Адрес из устава
Сведения о деятельности и ожидаемой выручке	Для оценки рисков банком

У каждого банка свой список. Попросите его письменно, прежде чем собирать бумаги.

Проверка банка (комплаенс)

Бразильские банки соблюдают правила противодействия отмыванию денег и обязаны устанавливать конечного бенефициара. Когда в цепочке владения есть иностранная компания, банк просит документы, показывающие, кто за ней стоит. Нормально, если проверка займет больше времени, чем для компании только с бразильскими участниками.

Советы, чтобы не застрять:

• подготовьте простую схему владения до физических лиц;
• на одной странице объясните, чем компания займется в Бразилии и откуда деньги;
• выбирайте менеджера или подразделение, которое уже работает с компаниями с иностранным капиталом.

Традиционный банк или цифровой?

Цифровые банки открывают корпоративные счета бразильским участникам за минуты, но многие не принимают иностранных участников или требуют ручного процесса. Традиционные банки и банки с международным подразделением обычно лучше готовы к иностранному капиталу и валютным операциям. Заранее спросите:

• принимают ли они иностранного участника — физлицо или юрлицо;
• может ли доверенное лицо открыть счет самостоятельно, без участника;
• сколько длится проверка;
• какие валютные комиссии при получении капитала и позже при выводе прибыли.

Взнос в капитал и Центральный банк

Деньги, которые материнская компания отправляет на формирование капитала, поступают по валютному договору в банке и являются прямыми иностранными инвестициями. Их нужно задекларировать в Центральном банке. Именно эта регистрация позже позволяет без проблем выводить прибыль и возвращать капитал. См. как вывести прибыль бразильской компании за рубеж.

Когда счет открыт

С активным счетом компания может принимать оплату через Pix, карты и boleto напрямую, без иностранного посредника. См. продажи в Бразилии через Pix и самые популярные способы онлайн-оплаты. Договоритесь с бухгалтером, как сверять платежи со счетами-фактурами: см. бухгалтер в Бразилии: чем занимается и сколько стоит.

Итог

Для открытия счета компании с иностранным участником нужны CNPJ, зарегистрированный устав, иностранные документы с апостилем и переводом и терпение при проверке банка. Подготовьте документы заранее, сравните банки и зарегистрируйте капитал в Центральном банке. Если нужна помощь с этим этапом, обращайтесь в BrazilDoor.