Zakelijke bankrekening in Brazilië met een buitenlandse vennoot

Een Braziliaans bedrijf met een buitenlandse vennoot opent een bankrekening zoals elk bedrijf, maar met meer documenten en een grondigere controle door de bank. De rekening kan pas worden geopend als het bedrijf een CNPJ heeft en de statuten zijn ingeschreven bij de Kamer van Koophandel. De bank wil de bestuurder, de gevolmachtigden, de vennoten en de uiteindelijke belanghebbende kennen (de natuurlijke persoon die aan het eind van de keten het bedrijf controleert). Met buitenlandse documenten die van een apostille zijn voorzien, vertaald en geordend, gaat het veel sneller.

Vóór de bank: wat klaar moet zijn

1. Een actieve CNPJ en registraties bij gemeente of deelstaat, afhankelijk van de activiteit. Zie wat is een CNPJ.
2. Ingeschreven statuten bij de Kamer van Koophandel, met een benoemde bestuurder.
3. CPF van de bestuurder en van de gevolmachtigden die de rekening gaan gebruiken.
4. CNPJ van het buitenlandse bedrijf dat vennoot is, als de vennoot een buitenlandse rechtspersoon is.
5. Volmacht van de buitenlandse vennoot aan de gevolmachtigde in Brazilië, met apostille en beëdigde vertaling.

Het volledige oprichtingstraject staat in als buitenlander een bedrijf oprichten in Brazilië. Twijfelt u nog over de vorm, zie dan filiaal of dochter.

De documenten die banken meestal vragen

Document	Opmerking
Statuten en CNPJ-bewijs	De versie die bij de Kamer van Koophandel is ingeschreven
Documenten van bestuurder en gevolmachtigden	Identiteitsbewijs, CPF en bewijs van adres in Brazilië
Documenten van het buitenlandse bedrijf dat vennoot is	Inschrijving, vennootschapsbesluiten en wie de eigenaren zijn, met apostille en vertaling
Volmachten	Met apostille in het thuisland en vertaald door een beëdigd vertaler
Bewijs van het adres van het bedrijf	Het adres uit de statuten
Informatie over de activiteit en de verwachte omzet	Gebruikt in de risicobeoordeling van de bank

Elke bank heeft een eigen lijst. Vraag die schriftelijk op voordat u papieren gaat verzamelen.

De controle door de bank (compliance)

Braziliaanse banken volgen regels tegen witwassen en moeten de uiteindelijke belanghebbende identificeren. Staat er een buitenlands bedrijf in de eigendomsketen, dan vraagt de bank documenten die laten zien wie erachter zit. Het is normaal dat de controle langer duurt dan bij een bedrijf met alleen Braziliaanse vennoten.

Tips om niet vast te lopen:

• maak een eenvoudig organigram met de keten tot aan de natuurlijke personen;
• leg op één pagina uit wat het bedrijf in Brazilië gaat doen en waar het geld vandaan komt;
• kies een accountmanager of afdeling die al bedrijven met buitenlands kapitaal bedient.

Traditionele of digitale bank?

Digitale banken openen zakelijke rekeningen voor Braziliaanse vennoten in minuten, maar veel accepteren geen buitenlandse vennoten of eisen een handmatige procedure. Traditionele banken en banken met een internationale afdeling zijn meestal beter voorbereid op buitenlands kapitaal en valutatransacties. Vraag vooraf:

• of ze een buitenlandse vennoot accepteren, natuurlijke persoon of rechtspersoon;
• of de gevolmachtigde de rekening alleen kan openen, zonder aanwezigheid van de vennoot;
• hoe lang de controle duurt;
• wat de valutakosten zijn om het kapitaal te ontvangen en later winst over te maken.

De kapitaalstorting en de centrale bank

Het geld dat de moeder stuurt voor het kapitaal komt binnen via een valutacontract bij de bank en is buitenlandse directe investering. Het moet bij de centrale bank worden aangemeld. Die registratie maakt het later mogelijk winst over te maken en kapitaal zonder problemen te repatriëren. Zie winst naar het buitenland overmaken.

Als de rekening open is

Met een actieve rekening kan het bedrijf verkopen via Pix, kaart en boleto rechtstreeks ontvangen, zonder buitenlandse tussenpersoon. Zie verkopen in Brazilië met Pix en de meest gebruikte online betaalmethoden. Spreek met uw accountant af hoe betalingen met de facturen worden afgestemd: zie accountant in Brazilië: wat hij doet en wat het kost.

Samenvatting

De rekening openen van een bedrijf met een buitenlandse vennoot vraagt om een CNPJ, ingeschreven statuten, buitenlandse documenten met apostille en vertaling, en geduld met de controle van de bank. Zorg vooraf voor de papieren, vergelijk banken en registreer het kapitaal bij de centrale bank. Wilt u hulp bij deze stap? Neem contact op met BrazilDoor.