Conta bancária no Brasil para empresa com sócio estrangeiro
Paulo Wesley·
·3 min de leitura
Uma empresa brasileira com sócio estrangeiro abre conta bancária como qualquer empresa, mas com mais documentos e uma análise mais cuidadosa do banco. A conta só pode ser aberta depois que a empresa tem CNPJ e contrato social registrado na Junta Comercial. O banco vai querer conhecer o administrador, os procuradores, os sócios e o beneficiário final (a pessoa física que, no fim da cadeia, controla a empresa). Com documentos estrangeiros apostilados, traduzidos e organizados, o processo anda bem mais rápido.
Antes do banco: o que precisa estar pronto
- CNPJ ativo e inscrições municipal ou estadual, conforme a atividade. Veja o que é CNPJ.
- Contrato social registrado na Junta Comercial, com o administrador definido.
- CPF do administrador e dos procuradores que vão movimentar a conta.
- CNPJ da empresa estrangeira sócia, quando o sócio é uma pessoa jurídica de fora.
- Procuração do sócio estrangeiro para o procurador no Brasil, apostilada e com tradução juramentada.
O caminho completo de abertura está em como abrir empresa no Brasil sendo estrangeiro. Se ainda está decidindo o formato, veja filial ou subsidiária.
Os documentos que o banco costuma pedir
| Documento | Observação |
|---|---|
| Contrato social e comprovante de CNPJ | Versão registrada na Junta Comercial |
| Documentos do administrador e dos procuradores | Identidade, CPF e comprovante de endereço no Brasil |
| Documentos da empresa estrangeira sócia | Registro, atos societários e quem são os seus donos, com apostila e tradução |
| Procurações | Apostiladas no país de origem e traduzidas por tradutor juramentado |
| Comprovante de endereço da empresa | Endereço do contrato social |
| Informações sobre a atividade e o faturamento esperado | Usadas na análise de risco do banco |
Cada banco tem a sua lista. Peça a relação por escrito antes de começar a juntar papéis.
A análise do banco (compliance)
Bancos brasileiros seguem regras de prevenção à lavagem de dinheiro e precisam identificar o beneficiário final. Quando há uma empresa estrangeira na cadeia societária, o banco pede documentos que mostrem quem está por trás dela. É normal a análise levar mais tempo do que para uma empresa só com sócios brasileiros.
Dicas para não travar:
- tenha um organograma simples, mostrando a cadeia até as pessoas físicas;
- explique em uma página o que a empresa vai fazer no Brasil e de onde vem o dinheiro;
- escolha um gerente ou uma área que já atende empresas com capital estrangeiro.
Banco tradicional ou digital?
Bancos digitais abrem contas de empresa em minutos para sócios brasileiros, mas muitos não aceitam sócio estrangeiro ou exigem um processo manual. Bancos tradicionais e bancos com área internacional costumam estar mais preparados para capital estrangeiro e para operações de câmbio. Pergunte antes:
- se aceitam sócio estrangeiro pessoa física ou jurídica;
- se o procurador pode abrir a conta sozinho, sem a presença do sócio;
- quanto tempo leva a análise;
- quais são as tarifas de câmbio para receber o capital e, depois, enviar lucros.
O aporte de capital e o Banco Central
O dinheiro que a matriz manda para formar o capital entra por um contrato de câmbio no banco e é investimento estrangeiro direto. Ele precisa ser declarado ao Banco Central. Esse registro é o que permite, no futuro, mandar lucros e repatriar o capital sem dor de cabeça. Veja como enviar lucros ao exterior.
Depois da conta aberta
Com a conta ativa, a empresa pode receber vendas por Pix, cartão e boleto diretamente, sem intermediário estrangeiro. Veja como vender no Brasil com Pix e os meios de pagamento online mais usados. Combine com o contador como os pagamentos vão ser conciliados com as notas fiscais: veja contador no Brasil: o que faz e quanto custa.
Resumo
Abrir a conta da empresa com sócio estrangeiro exige CNPJ, contrato social registrado, documentos estrangeiros apostilados e traduzidos e paciência com a análise do banco. Organize os papéis antes, compare bancos e registre o capital no Banco Central. Se quiser ajuda para organizar essa etapa, fale com a BrazilDoor.
Perguntas frequentes
Empresa com sócio estrangeiro pode abrir conta em banco brasileiro?
Sim. Depois que a empresa tem CNPJ e contrato social registrado, ela pode abrir conta como qualquer empresa brasileira, apresentando também os documentos dos sócios estrangeiros.
O sócio estrangeiro precisa vir ao Brasil para abrir a conta?
Nem sempre. Em muitos bancos, o administrador ou o procurador residente no Brasil abre a conta com procuração. Confirme a regra com o banco escolhido.
Bancos digitais aceitam empresa com sócio estrangeiro?
Alguns sim, muitos não, ou exigem um processo manual. Bancos com área internacional costumam estar mais preparados para esse tipo de cliente.
Preciso registrar no Banco Central o dinheiro que vem do exterior?
Sim. O capital enviado pela matriz é investimento estrangeiro direto e deve ser declarado ao Banco Central. Esse registro é a base para enviar lucros no futuro.
Fontes
Sobre o autor
Consultor de empresas formado em Ciências Contábeis, MBA em Finanças (UFRJ) e analista de mercado financeiro certificado. Desde 2014 ajuda empresas de mais de 10 países a entender e entrar no mercado brasileiro.
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